Folge 212: Grauer Kapitalmarkt – Renditeversprechen oder Risikofalle?

Es gibt nicht nur schwarz oder weiß, sondern immer auch ein bisschen grau. Das ist im normalen Leben so – und dies gilt selbstverständlich auch für die Kapitalmärkte. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge mit dem sogenannten grauen Kapitalmarkt. Erfahren Sie, was der graue Kapitalmarkt eigentlich ist, wie man unseriöse Angebote erkennt und was zu tun ist, wenn man einem Betrüger auf den Leim gegangen ist.

Karl beantwortet folgende Fragen:
• Ist Schmidt schon Opfer eines unseriösen Finanzprodukts geworden? (1:02)
• Was versteht man unter einem grauen Kapitalmarkt? (1:41)
• Wie groß ist der Schaden durch Finanzbetrügereien pro Jahr, zum Beispiel allein hier in Deutschland? (3:17)
• Was sind typische Angebote des grauen Kapitalmarktes, wo sollte man vorsichtig werden? (4:28)
• Was sind Beispiele für Finanzbetrügereien? (6:12)
• Was hat es mit den berühmt-berüchtigten P&R-Containern auf sich? (7:43)
• Einer der bekanntesten Fälle von Schneeball-Systemen ist der vom inzwischen verstorbenen Bernie Madoff. Was war der Trick des Amerikaners, der auch bei Prominenten funktionierte? (9:11)
• Mittlerweile ist alles viel digitaler geworden – Blockchain & Co. sind dazugekommen. Hat sich dadurch die Art des Anlagebetrugs verändert? (11:05)
• Gibt es weitere Betrugsfälle bei Kryptowährungen? (13:18)
• Warum klappt der Finanzbetrug trotz der vielen Warnungen immer noch so gut? Was läuft da in unseren Köpfen schief? (14:24)
• Wer sind in der Regel die Opfer solcher Betrügereien? (15:35)
• Gibt es Anhaltspunkte oder eine Checkliste, auf die man als Anleger zugreifen kann, um einen Anlagebetrug zu vermeiden? (16:20)
• Welche Chancen gibt es, das verlorene Geld wieder zurückzuholen? (18:06)
• Wie lässt sich der graue Kapitalmarkt besser regulieren? (18:40)
• Gibt es eine Möglichkeit herauszufinden, wer die Betrüger sind? (19:21)

Gut zu wissen:
• Im Gegensatz zum normalen Kapitalmarkt ist der graue Kapitalmarkt kaum reguliert.
• Nicht alle Anlagen, die im Grauen Kapitalmarkt angeboten werden, sind Betrugsprodukte. Da der Markt aber wenig reguliert ist, ist er anfällig für Betrügereien.
• Typisch sind komplizierte und verschachtelte Produkte, die aus den unterschiedlichsten Anlagebereichen kommen, z. B. komplexe Anleihekonstruktionen, geschlossene Fonds, Unternehmensbeteiligungen und sogenannte Crowdfundings.
• Vorsicht ist generell geboten, wenn verlockende Renditen in Aussicht gestellt werden, aber wenig bis gar nicht auf Risiken hingewiesen wird.
• Auch Angebote mit Zeitdruck oder einer besonderen Exklusivität sollten kritisch bewertet werden.
• Telefonakquise bei Finanzprodukten ist gesetzlich verboten.
• Auch prominente Stiftungen sind vor Finanzbetrug nicht gefeit.
• Da die Kryptomärkte und -produkte ähnlich lückenhaft reguliert sind, ist auch hier Vorsicht geboten (Beispiel: Insolvenz von FTX, eine der größten Handelsplätze für Kryptowährungen).

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